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http://dspace.espoch.edu.ec/handle/123456789/22369
Título : | Modelo de gestión de cartera para la cooperativa de ahorro y crédito Kullki Wasi Ltda., año 2023 |
Autor : | Manobanda Bayas, Erika Susana |
Director(es): | Esparza Córdova, Luis Alberto |
Tribunal (Tesis): | Costales Montenegro, Roberto Isaac |
Palabras claves : | MOROSIDAD CRÉDITO;ANÁLISIS FINANCIERO;ESTRATEGIAS;POLÍTICAS;TOMA DE DECIONES |
Fecha de publicación : | 24-oct-2023 |
Editorial : | Escuela Superior Politécnica de Chimborazo |
Citación : | Manobanda Bayas, Erika Susana. (2023). Modelo de gestión de cartera para la cooperativa de ahorro y crédito Kullki Wasi Ltda., año 2023. Escuela Superior Politécnica de Chimborazo. Riobamba |
Identificador : | UDCTFADE;22T01114 |
Abstract : | The development of a portfolio management model for Cooperativa de Ahorro y Crédito Kullki Wasi Ltda (COAC) in 2023 had the objective of evaluating the current portfolio by carrying out a diagnosis of the financial statements and knowing the current economic situation. For the development of this document, different methods, techniques and instruments were applied to help understand and solve the problems of the COAC. For this purpose, a survey was applied to partners, clients and credit advisors where the following shortcomings were found: ineffective communication between hierarchical levels, lack of knowledge of financial planning and policies on the part of staff, high staff turnover, outdated procedure manuals. To solve the problems, strategies were proposed through an action plan to strengthen the problems of delinquency through processes, procedures and through policies that solve the recovery of delinquent credit and the strategies are evaluated through a structure of administrative and financial strengthening. When analyzing the financial statements of the COAC, it is evident that it has a level of delinquency of $131,030,072.25 dollars in the year 2021 and in the year 2022 the amount was $195,063,447, for which the debt management model was developed with a manual of procedures and processes for the placement of credit which was developed to help excellent placement and recovery of credit to make appropriate decisions |
Resumen : | El desarrollo de un modelo de gestión de cartera para la Cooperativa de Ahorro y Crédito Kullki Wasi Ltda. año 2023 tuvo el objetivo de evaluar la cartera actual realizando un diagnóstico de los estados financieros y conocer la situación económica actual. Para el desarrollo de la presente se aplicó diferentes métodos, técnicas e instrumentos que ayuden a conocer y dar solución a los problemas de la COAC para ello se aplicó a la encuesta a los socios, clientes y asesores de créditos donde se encontró las siguientes falencias como comunicación inefectiva entre niveles jerárquicos, desconocimiento de la planificación y políticas financieras por parte del personal, elevada rotación del personal, manuales de procedimientos desactualizados. Para dar solución a los problemas se planteó estrategias mediante un plan de acción para fortalecer los problemas de morosidad mediante proceso, procedimientos y mediante políticas que solventen a la recuperación del crédito en mora y las estrategias sean evaluadas mediante una estructura de fortalecimientos administrativo y financiero. Al analizar los estados financieros de la COAC se evidencia que presenta un nivel de morosidad de $ 131.030.072,25 dólares en em año 2021 y en el año 2022 el monto fue de $195.063.447, para ello se desarrolló el modelo de gestión de cartera que se desarrolló un manual de procedimientos y procesos para la colocación del crédito que ayude a una excelente colocación y recuperación del crédito para tomar decisiones adecuadas |
URI : | http://dspace.espoch.edu.ec/handle/123456789/22369 |
Aparece en las colecciones: | Ingeniero en Finanzas; Licenciado/a en Finanzas |
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